Các nhà phân tích PAID Strategies đã tiết lộ kết quả nghiên cứu về tiền điện tử,sàn trao đổi trên khắp Hoa Kỳ và châu Âu, nghiên cứu tập trung vào những nhà cung cấp dịch vụ mật mã nào đang sử dụng Know Customer Customer (KYC). Các công ty này có thể phải thay đổi các giao thức của họ khi các quy định về chống rửa tiền của EU có hiệu lực vào năm tới.

Trao đổi dưới sự giám sát

Trong số 25 dịch vụ được đưa vào nghiên cứu - được chọn dựa trên khối lượng giao dịch -  các giao thức nhận dạng của 14 sàn giao dịch, bao gồm Kraken, Coinbase, Gemini và Poloniex và 11 ví, bao gồm Luno, Bonpay và Mercatox, đã được kiểm tra.

Nghiên cứu do Mitek, một công ty xác minh danh tính kỹ thuật số cho biết, trong số 25 ví tiền và trao đổi tiền điện tử được kiểm tra, 68% cho phép người dùng giao dịch tiền điện tử và tiền tệ không nhận dạng chính thức hoặc  KYC - hầu hết chỉ yêu cầu địa chỉ email và một số điện thoại.

Những yêu cầu thuế này có thể được thiết lập để thay đổi. Khi chỉ thị chống rửa tiền lần thứ 5 của EU , AMLD5, có hiệu lực vào năm 2019, nó sẽ tìm cách mang những nền tảng không tuân thủ này phải thay đổi phù hợp với các nhà cung cấp dịch vụ tài chính khác như ngân hàng truyền thống. khách hàng phải xác nhận danh tính của họ. John Devlin, nhà phân tích chính tại PAID, nói về vấn đề này:

“ Các ví tiền và trao đổi tiền điện tử muốn được hưởng sự tin tưởng giống như các dịch vụ tài chính truyền thống rộng lớn hơn, nhưng vì điều này xảy ra, chúng cần vượt lên trên danh tiếng trong quá khứ tiền điện tử để được nhìn nhận là“ công dân mẫu ”của nền kinh tế”.

Hiện tại, để đăng ký trao đổi và ví không thực hiện KYC, khách hàng chỉ cần địa chỉ email và số điện thoại di động đã được xác minh. Cả hai đều có thể dùng  được mà không cần có ID -   và ở nhiều quốc gia, một điện thoại di động chỉ cần trả tiền thì rất dễ dàng mua.

Với những công cụ đơn giản này, người dùng các sàn giao dịch hiện nay không đáp ứng được quy định AMLD5 sắp tới để có thể mua và bán tiền điện tử cũng như trao đổi chúng với các loại tiền tệ khác.

"Ví tiền và trao đổi muốn thay đổi nhận thức về luật pháp là một vấn đề tương đối đơn giản. Quy trình xác minh danh tính có thể - nếu được triển khai chính xác — đơn giản cho khách hàng và không có rào cản đối với việc đăng ký, ”Kalle Marsal, COO tại Mitek cho biết. " Bằng cách kết hợp các hệ thống xác minh. Tương lai của tiền điện tử, có thể vừa cạnh tranh vừa tuân thủ các yêu cầu pháp lý."

Nếu một nền tảng tiền điện tử được phát hiện có liên quan (ngầm hoặc không) với rửa tiền sau khi không đáp ứng các yêu cầu của quy định sắp tới, nó có thể gây ra thiệt hại không thể khắc phục cho thương hiệu của công ty.

Như chúng ta đã biết, đây là một chủ đề nhạy cảm. Điều quan trọng là tìm sự cân bằng giữa việc bảo vệ các quyền của chúng tôi và thông tin mà chúng tôi chia sẻ (hoặc không) về bản thân, đồng thời giúp thực hiện đúng các bước nhằm hợp pháp hóa hơn nữa ngành công nghiệp mật mã.

(Theo Newsbtc)